报告指70%的高净值人士已将保险纳入其资产配置

观点网 香港报道:2月17日，宏利香港与德勤联合发表报告，探讨大中华地区高净值人士在财务规划方面的喜好与考虑。报告指出，70%的高净值人士已将保险纳入其资产配置，其中有30%的受访者表示，会将资产组合的11%或更高比例配置于保险产品。这一调查结果突显出保险产品在高净值人士财务规划策略中所发挥的作用。

这项调查聚焦于大中华地区净资产至少达780万元的高净值人士。报告显示，人寿保险是高净值人士最常持有的保险产品，近78%的受访者持有人寿保单，其次为医疗保单及储蓄保单(60%)。57%的受访者表示，期望藉助保险将财富更顺利地传承给下一代。

宏利香港及澳门首席业务总监麦文杰表示，在当前持续变迁的金融环境中，高净值人士正把保险视为实现财务稳定、有效管控风险及保存财富的重要策略性工具。事实上，财富传承规划并不只限于拥有大量资产的人士；任何期望将财富传给下一代的人，都可受惠于妥善的财富传承规划。

德勤民营企业与私人客户服务香港主管合伙人刘明扬表示，在某些司法管辖区，税务机关会根据当地税法提供税务优惠，例如保险产品的免税、延税及扣税安排。随着家庭逐渐意识到财富顺利过渡及维紧家庭和谐的重要性，大众对于及早开展财富传承规划抱持更开放的态度。

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